Havi kitekintés / Mintaportfólió 2018.09.14.
Mintaportfólió összeállításunkat vagyonkezelő kollégáink legfrissebb piaci elemzése alapján készítettük el.
A befektetési tevékenység időigényes és szakértelmet igénylő munka, ezért a mintaportfóliók publikálásával szeretnénk segítséget nyújtani Ügyfeleinknek, emellett célunk, hogy iránymutatást adjunk öngondoskodást célzó megtakarításhoz.
A VIG Alapkezelő befektetési alapjaiból a piaci helyzetnek megfelelő rendszerességgel két mintaportfóliót állítunk össze, egy konzervatív és egy kockázatvállaló mintaportfóliót.
A Konzervatív portfólió célja a mindenkori pénzpiaci hozamoknál jobb teljesítmény elérése, kis árfolyam ingadozás (volatilitás) mellett.
A Kockázatvállaló portfólió elsősorban olyan Ügyfeleknek szól, akik az esetenkénti nagyobb árfolyam ingadozást is hajlandóak tolerálni, mivel a portfólióban – ha a piaci helyzet megengedi – nagyobb súllyal szerepelnek magasabb kockázatú portfólióelemek (pl. részvény alapok vagy abszolút hozamú alapok), melyek várhatóan magasabb hozammal kárpótolnak a kockázatvállalásért.
| Befektetési időtáv | Kockázat vállalási hajlandóság | Milyen összeget célszerű a portfólióba fektetni? | Kiknek érdemes a klasszikus portfóliót választaniuk? | |
|---|---|---|---|---|
| Konzervatív portfólió | min. 1 év | alacsony – közepes | A mindennapi kiadásokhoz nem kapcsolódó megtakarításokat, melyekkel azonban, az inflációt meghaladó reálhozamot kívánunk elérni. | Akik a biztonságot preferálják a hozammal szemben, mindamellett a pénzpiaci hozamoknál magasabb hozamokat szeretnének elérni. |
| Kockázatvállaló portfólió | 5+ év | közepes – magas | Elsősorban a hosszabb távú megtakarításainkat, melyek a mindennapi, havi, vagy akár több éves időtávon nem hiányoznak a háztartás kasszájából.* | A magasabb hozam reményében, elfogadják a piacokból eredő jelentősebb árfolyam ingadozásokat is. |
A kockázatvállaló portfólió esetén érdemes kihasználni az árfolyam nyereségadó kedvezményeket:
https://www.vigam.hu/tartos-befektetesi-szamla/
Amennyiben indokoltnak látjuk, mindkét portfólió összetételét megváltoztatjuk az aktuális piaci helyzetnek megfelelően.
Itt olvashat részletesen aktuális mintaportfólióink összeállításának szakmai hátteréről, illetve A VIG Alapkezelő piaci összefoglalójáról (House View):
https://www.vigam.hu/house-view
| Konzervatív mintaporfólió | ||
| Új súlyozás*** | Régi súlyozás** | |
|---|---|---|
| Aegon BondMaxx Abszolút Hozamú Kötvény Befektetési Alap | 10% | 10% |
| Aegon MoneyMaxx Expressz Abszolút Hozamú Befektetési Alap | 30% | 30% |
| Aegon Alfa Abszolút Hozamú Befektetési Alap | 30% | 30% |
| Aegon Maraton Aktív Vegyes Befektetési Alap | 17,5% | 17,5% |
| Aegon Panoráma Származtatott Befektetési Alap | 7,5% | 7,5% |
| Aegon ÓzonMaxx Abszolút Hozamú Befektetési Alap | 5% | 5% |
***2018. szeptember 3-án az Aegon Maraton Aktív Vegyes Befektetési Alapra 10% további vételi jutalék került bevezetésre, ezért 2018 szeptember 3-tól újonnan befektető ügyfeleink számára Aegon Maraton helyett az Aegon Alfa és Aegon Panoráma Befektetési Alapokat szerepeltetjük mintaportfólióinkban az alábbi súlyokkal
| Új súlyozás | Régi súlyozás** | |
|---|---|---|
| Aegon Maraton Aktív Vegyes Befektetési Alap | 17,5% | |
| Aegon Alfa Abszolút Hozamú Befektetési Alap | 42% | 30% |
| Aegon Panoráma Származtatott Befektetési Alap | 13% | 7,5% |
Azon befektetőinknek, akik jelenleg rendelkeznek Aegon Maraton Aktív Vegyes Befektetési Alappal, nekik a vételi jutalék bevezetése nem jelent további költséget, ezért továbbra is élvezhetik az Aegon Maraton által nyújtott előnyöket.
A mintaportfólió értékének meghatározásában az újra allokálás tranzakciós költségeit nem vettük figyelembe. Aegon Online Befektetési számlán keresztül az online kezdeményezett tranzakciók teljes mértékben díjmentesek!
*Az Aegon Alapok befektetési politikájáról, költségeiről és a befektetés lehetséges kockázatairól részletesen tájékozódhat az Alap forgalmazási helyein található hivatalos tájékoztatójából és kezelési szabályzatából, illetve a weboldalunkon.
** 2018. szeptember 14-én készült mintaportfólió alapján.
| Kockázatvállaló mintaporfólió | ||
| Új súlyozás*** | Régi súlyozás** | |
|---|---|---|
| Aegon Panoráma Származtatott Befektetési Alap | 5% | 5% |
| Aegon MoneyMaxx Expressz Abszolút Hozamú Befektetési Alap | 10% | 10% |
| Aegon Alfa Abszolút Hozamú Befektetési Alap | 20% | 20% |
| Aegon Maraton Aktív Vegyes Befektetési Alap | 25% | 25% |
| Aegon Russia Orosz Részvény Befektetési Alap | 0% | 5% |
| Aegon Nemzetközi Részvény Befektetési Alap | 30% | 25% |
| Aegon Közép-Európai Részvény Befektetési Alap | 10% | 10% |
***2018. szeptember 3-án az Aegon Maraton Aktív Vegyes Befektetési Alapra 10% további vételi jutalék került bevezetésre, ezért 2018 szeptember 3-tól újonnan befektető ügyfeleink számára Aegon Maraton helyett az Aegon Alfa és Aegon Panoráma Befektetési Alapokat szerepeltetjük mintaportfólióinkban az alábbi súlyokkal
| Új súlyozás*** | Régi súlyozás** | |
|---|---|---|
| Aegon Maraton Aktív Vegyes Befektetési Alap | 25% | |
| Aegon Alfa Abszolút Hozamú Befektetési Alap | 37% | 20% |
| Aegon Panoráma Származtatott Befektetési Alap | 13% | 5% |
Azon befektetőinknek, akik jelenleg rendelkeznek Aegon Maraton Aktív Vegyes Befektetési Alappal, nekik a vételi jutalék bevezetése nem jelent további költséget, ezért továbbra is élvezhetik az Aegon Maraton által nyújtott előnyöket.
A mintaportfólió értékének meghatározásában az újra allokálás tranzakciós költségeit nem vettük figyelembe. Aegon Online Befektetési számlán keresztül az online kezdeményezett tranzakciók teljes mértékben díjmentesek!
*Az Aegon Alapok befektetési politikájáról, költségeiről és a befektetés lehetséges kockázatairól részletesen tájékozódhat az Alap forgalmazási helyein található hivatalos tájékoztatójából és kezelési szabályzatából, illetve a weboldalunkon.
** 2018. szeptember 14-én készült mintaportfólió alapján.
A mintaportfóliók elindításával egy befektetési példán keresztül mérni is kívánjuk az összeállított portfóliók teljesítményét. Mindkét portfóliót 1-1 millió Ft-os befektetéssel indítottuk el 2011. október 10-én és minden egyes átsúlyozásnál rögzítjük a portfóliók árfolyamát is. Ügyfeleink által is könnyen megvalósíthatók a mintaportfóliók, melyek költséghatékony befektetési eszközök lehetnek, különösen akkor, ha a befektetési alapokat egy úgynevezett Tartós Befektetési Számlára (TBSZ) vásároljuk meg, kihasználva ezzel a törvény által biztosított árfolyam nyereségadó-kedvezményeket.
Az alábbi ábra bemutatja, hogyha 1-1 millió forintot 2011. október 10-e óta folyamatosan az aktuális ajánlott mintaportfóliónk szerint fektetünk be, az milyen növekedéssel járt volna.
Amennyiben konzervatív portfóliónk elnyerte tetszését, de nem szeretne időről-időre fáradni a befektetések átsúlyozásával, akkor az Aegon Smart Money Befektetési Alapok Alapja ideális megoldás lehet Ön számára. Bővebb információkat itt talál befektetési alapunkról: https://www.vigam.hu/befektetesi-alapok/abszolut-hozamu/aegon-smart-money-befektetesi-alapok-alapja/
A portfóliók kiválasztásánál több tényezőt is célszerű figyelembe venni, ezek közül a legfontosabbak a befektető kockázatvállalási hajlandósága, befektetési időtáv, mennyi ideig kívánja befektetni a pénzét a kiválasztott portfólióba, milyen a befektető jövedelmi helyzete, de emellett számos kérdést érdemes tisztázni mielőtt kiválasztja a megfelelő portfóliót.
Töltse ki tesztünket és ismerje meg saját kockázatvállalási hajlandóságát:
https://www.vigam.hu/adv/landing/kockazatviselesi-teszt.php
Jelentkezzen ingyenes személyes konzultációnkra:
https://www.vigam.hu/adv/landing/szemelyes-konzultacio.php.
Aegon Online Befektetési számlán keresztül az online kezdeményezett tranzakciók teljes mértékben díjmentesek!
Reméljük, hogy A VIG Alapkezelő mintaportfóliói hasznos információval szolgálnak Ügyfeleink befektetéseihez!
