Mintaportfólió összeállításunkat vagyonkezelő kollégáink legfrissebb piaci elemzése alapján készítettük el.
A befektetési tevékenység időigényes és szakértelmet igénylő munka, ezért a mintaportfóliók publikálásával szeretnénk segítséget nyújtani Ügyfeleinknek, emellett célunk, hogy iránymutatást adjunk öngondoskodást célzó megtakarításhoz.
A VIG Alapkezelő befektetési alapjaiból a piaci helyzetnek megfelelő rendszerességgel két mintaportfóliót állítunk össze, egy konzervatív és egy kockázatvállaló mintaportfóliót.
A Konzervatív portfólió célja a mindenkori pénzpiaci hozamoknál jobb teljesítmény elérése, kis árfolyam ingadozás (volatilitás) mellett.
A Kockázatvállaló portfólió elsősorban olyan Ügyfeleknek szól, akik az esetenkénti nagyobb árfolyam ingadozást is hajlandóak tolerálni, mivel a portfólióban – ha a piaci helyzet megengedi – nagyobb súllyal szerepelnek magasabb kockázatú portfólióelemek (pl. részvény alapok vagy abszolút hozamú alapok), melyek várhatóan magasabb hozammal kárpótolnak a kockázatvállalásért.
|
Befektetési időtáv |
Kockázat vállalási hajlandóság |
Milyen összeget célszerű a portfólióba fektetni? |
Kiknek érdemes a klasszikus portfóliót választaniuk? |
| Konzervatív portfólió |
min. 1 év |
alacsony – közepes |
A mindennapi kiadásokhoz nem kapcsolódó megtakarításokat, melyekkel azonban, az inflációt meghaladó reálhozamot kívánunk elérni. |
Akik a biztonságot preferálják a hozammal szemben, mindamellett a pénzpiaci hozamoknál magasabb hozamokat szeretnének elérni. |
| Kockázatvállaló portfólió |
5+ év |
közepes – magas |
Elsősorban a hosszabb távú megtakarításainkat, melyek a mindennapi, havi, vagy akár több éves időtávon nem hiányoznak a háztartás kasszájából.* |
A magasabb hozam reményében, elfogadják a piacokból eredő jelentősebb árfolyam ingadozásokat is. |
A kockázatvállaló portfólió esetén érdemes kihasználni az árfolyam nyereségadó kedvezményeket:
https://www.vigam.hu/tartos-befektetesi-szamla/
Amennyiben indokoltnak látjuk, mindkét portfólió összetételét megváltoztatjuk az aktuális piaci helyzetnek megfelelően.
Itt olvashat részletesen aktuális mintaportfólióink összeállításának szakmai hátteréről, illetve A VIG Alapkezelő piaci összefoglalójáról (House View):
https://www.vigam.hu/house-view
| Konzervatív mintaporfólió |
|
Új súlyozás |
Régi súlyozás** |
| Aegon BondMaxx Abszolút Hozamú Kötvény Befektetési Alap |
10% |
10% |
| Aegon MoneyMaxx Expressz Abszolút Hozamú Befektetési Alap |
30% |
30% |
| Aegon Alfa Abszolút Hozamú Befektetési Alap |
30% |
30% |
| AEGON Maraton Aktív Vegyes Befektetési Alap |
17,5% |
17,5% |
| AEGON Panoráma Származtatott Befektetési Alap |
7,5% |
7,5% |
| Aegon ÓzonMaxx Abszolút Hozamú Befektetési Alap |
5% |
5% |
A mintaportfólió értékének meghatározásában az újra allokálás tranzakciós költségeit nem vettük figyelembe. Aegon Online Befektetési számlán keresztül az online kezdeményezett tranzakciók teljes mértékben díjmentesek!
*Az AEGON Alapok befektetési politikájáról, költségeiről és a befektetés lehetséges kockázatairól részletesen tájékozódhat az Alap forgalmazási helyein található hivatalos tájékoztatójából és kezelési szabályzatából, illetve a weboldalunkon.
** 2018. július 11-én készült mintaportfólió alapján.
| Kockázatvállaló mintaporfólió |
|
Új súlyozás |
Régi súlyozás** |
| Aegon Panoráma Származtatott Befektetési Alap |
5% |
0% |
| Aegon MoneyMaxx Expressz Abszolút Hozamú Befektetési Alap |
10% |
10% |
| Aegon Alfa Abszolút Hozamú Befektetési Alap |
20% |
20% |
| Aegon Maraton Aktív Vegyes Befektetési Alap |
25% |
25% |
| Aegon Russia Orosz Részvény Befektetési Alap |
5% |
5% |
| Aegon Nemzetközi Részvény Befektetési Alap |
20% |
25% |
| Aegon ÓzonMaxx Abszolút Hozamú Befektetési Alap |
10% |
10% |
| Aegon Közép-Európai Részvény Befektetési Alap |
5% |
5% |
A mintaportfólió értékének meghatározásában az újra allokálás tranzakciós költségeit nem vettük figyelembe. Aegon Online Befektetési számlán keresztül az online kezdeményezett tranzakciók teljes mértékben díjmentesek!
*Az AEGON Alapok befektetési politikájáról, költségeiről és a befektetés lehetséges kockázatairól részletesen tájékozódhat az Alap forgalmazási helyein található hivatalos tájékoztatójából és kezelési szabályzatából, illetve a weboldalunkon.
** 2018. július 11-én készült mintaportfólió alapján.
A mintaportfóliók elindításával egy befektetési példán keresztül mérni is kívánjuk az összeállított portfóliók teljesítményét. Mindkét portfóliót 1-1 millió Ft-os befektetéssel indítottuk el 2011. október 10-én és minden egyes átsúlyozásnál rögzítjük a portfóliók árfolyamát is. Ügyfeleink által is könnyen megvalósíthatók a mintaportfóliók, melyek költséghatékony befektetési eszközök lehetnek, különösen akkor, ha a befektetési alapokat egy úgynevezett Tartós Befektetési Számlára (TBSZ) vásároljuk meg, kihasználva ezzel a törvény által biztosított árfolyam nyereségadó-kedvezményeket.
Az alábbi ábra bemutatja, hogyha 1-1 millió forintot 2011. október 10-e óta folyamatosan az aktuális ajánlott mintaportfóliónk szerint fektetünk be, az milyen növekedéssel járt volna.
Amennyiben konzervatív portfóliónk elnyerte tetszését, de nem szeretne időről-időre fáradni a befektetések átsúlyozásával, akkor az Aegon Smart Money Befektetési Alapok Alapja ideális megoldás lehet Ön számára. Bővebb információkat itt talál befektetési alapunkról: https://www.vigam.hu/befektetesi-alapok/abszolut-hozamu/aegon-smart-money-befektetesi-alapok-alapja/
A portfóliók kiválasztásánál több tényezőt is célszerű figyelembe venni, ezek közül a legfontosabbak a befektető kockázatvállalási hajlandósága, befektetési időtáv, mennyi ideig kívánja befektetni a pénzét a kiválasztott portfólióba, milyen a befektető jövedelmi helyzete, de emellett számos kérdést érdemes tisztázni mielőtt kiválasztja a megfelelő portfóliót.
Töltse ki tesztünket és ismerje meg saját kockázatvállalási hajlandóságát:
https://www.vigam.hu/adv/landing/kockazatviselesi-teszt.php
Jelentkezzen ingyenes személyes konzultációnkra:
https://www.vigam.hu/adv/landing/szemelyes-konzultacio.php.
Aegon Online Befektetési számlán keresztül az online kezdeményezett tranzakciók teljes mértékben díjmentesek!
Reméljük, hogy A VIG Alapkezelő mintaportfóliói hasznos információval szolgálnak Ügyfeleink befektetéseihez!
